INDUSTRII
Finanțe și Asigurări
Managementul eficient al unei instituții de asigurări este o provocare din cauza mai multor factori:
01
Gestionarea Complexă a Riscurilor
Asigurările implică evaluarea și reducerea diverselor tipuri de riscuri, de la riscurile de subscriere și de investiții la riscurile reglementare și de piață.
03
Așteptările Clienților
Satisfacerea așteptărilor în continuă evoluție ale clienților pentru servicii personalizate, acces digital și prețuri competitive este solicitantă.
05
Volatilitatea Pieței
Fluctuațiile economice, schimbările ratelor dobânzilor și evenimentele catastrofale afectează portofoliile de investiții și profitabilitatea subscrierii.
07
Gestionarea Cererilor de Plată
Procesarea echitabilă și eficientă a cererilor de plată este crucială pentru satisfacția clienților și controlul costurilor.
09
Gestionarea Talentelor
Recrutarea și reținerea profesioniștilor calificați cu expertiză în domeniul asigurărilor este esențială, dar poate fi competitivă.
02
Conformitate Reglementară
Reglementările stricte și în continuă evoluție necesită monitorizare constantă și respectarea lor pentru a rămâne conform în mai multe jurisdicții.
04
Operațiuni Intensive în Date
Gestionarea unei cantități vaste de date pentru subscriere, despăgubiri și informații despre clienți necesită tehnologie sofisticată și analize.
06
Competiția
Competiția intensă din industria asigurărilor solicită inovație continuă și strategii eficiente de distribuție.
08
Provocările Investițiilor
Optimizarea randamentelor investițiilor, menținând în același timp un profil de risc conservator, poate fi dificilă.
10
Considerații Etice și Legale
Menținerea practicilor etice și gestionarea răspunderii legale necesită vigilență.
Navigarea prin aceste complexități în timp ce se menține stabilitatea financiară și profitabilitatea face din managementul eficient al instituțiilor de asigurări o sarcină dificilă.
Salesforce Financial Services Cloud este o platformă dezvoltată de Salesforce special pentru organizațiile din domeniul serviciilor financiare, inclusiv bănci, companii de asigurări, firme de gestionare a averii și alte instituții financiare.
Este concepută pentru a ajuta aceste organizații să construiască relații mai solide cu clienții lor, să simplifice operațiunile financiare și să îmbunătățească experiența generală a clienților.
Oferă o serie de caracteristici și instrumente adaptate nevoilor unice și cerințelor reglementare ale industriei serviciilor financiare.
Iată câteva aspecte și capabilități cheie ale Salesforce Financial Services Cloud:
Gestionarea Relațiilor cu Clienții
Oferă o platformă unificată pentru gestionarea informațiilor despre clienți, interacțiunile și conturile acestora. Consultanții financiari și managerii de relații pot accesa o imagine de ansamblu a profilului financiar al fiecărui client, permițând interacțiuni mai personalizate și informate.
Managementul lead-urilor și al oportunităților
Platforma susține urmărirea lead-urilor și a oportunităților pentru a ajuta profesioniștii din domeniul financiar să identifice și să urmărească eficient noi oportunități de afaceri. Acest lucru include scorul lead-urilor, rutarea lead-urilor și prognoza de vânzări.
Instrumente de gestionare a averii
Pentru firmele de gestionare a averii, platforma oferă caracteristici pentru gestionarea portofoliilor, planificarea financiară și urmărirea investițiilor. Acesta ajută consultanții să ofere strategii de investiții personalizate clienților.
Comunicarea și colaborarea cu clienții
Consultanții financiari pot comunica cu clienții prin intermediul platformei, pot programa întâlniri și pot colabora la planuri financiare și obiective. Este suportată și partajarea securizată a documentelor.
Integrare
Poate fi integrat fără probleme cu alte produse Salesforce și cu software-uri financiare terțe pentru a crea un ecosistem tehnologic cuprinzător și conectat.
AI și automatizare
Caracteristicile de inteligență artificială Einstein ale Salesforce pot fi folosite pentru a automatiza sarcinile de rutină, pentru a oferi insight-uri bazate pe date și pentru a îmbunătăți experiența clienților prin analize predictive.
Gestionarea conturilor financiare
Utilizatorii pot urmări și gestiona conturile financiare, inclusiv produsele bancare, de investiții și de asigurări, în cadrul sistemului CRM. Acest lucru include monitorizarea soldurilor conturilor, istoricul tranzacțiilor și portofoliile de investiții.
Caracteristici de conformitate și reglementare
Salesforce Financial Services Cloud include instrumente pentru gestionarea conformității și respectarea reglementărilor din industrie, cum ar fi cerințele Know Your Customer (KYC) și Anti-Money Laundering (AML).
Managementul Politelor de Asigurare
Companiile de asigurări pot utiliza platforma pentru a gestiona informațiile despre polițe, procesarea cererilor de despăgubire, subscrierea și comunicarea cu clienții mai eficient.
Analiză și raportare
Salesforce Financial Services Cloud oferă capacități puternice de analiză și raportare pentru a ajuta organizațiile să obțină insight-uri despre comportamentul clienților, performanța vânzărilor și tendințele financiare. Tablourile de bord personalizabile permit utilizatorilor să urmărească metrici cheie.
Accesibilitate mobilă
Platforma este accesibilă de pe dispozitive mobile, permițând profesioniștilor din domeniul financiar să rămână conectați cu clienții și să acceseze informații critice în timp ce sunt în mișcare.
